ועדת החוקה בראשות ח"כ יעקב אשר, אישרה היום (ג') בתום סדרת דיונים, את צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשפ"א 2020 שייכנס לתוקפו בעוד 8 חודשים. ח"כ אשר היה היחיד מבין הח"כים שהיה בדיון ולכן ההצבעה עברה ברוב של 1 מול אפס מתנגדים.

הצו נועד להתמודד עם הלבנת הון ולחשוף מלביני הון, באמצעות הטלת חובה על נותני שירותי אשראי לזהות ולאמת את הפרטים של הלקוחות שלהם, ולדווח, בהתקיים תנאים מסוימים, על העברות כספיות של אותם הלקוחות. מטרת התיקון הנוכחי לצו היא להחיל את משטר הלבנת ההון גם על נותני שירותים בנכס פיננסי, ובכך לאפשר להם לפעול כשחקנים משמעותיים נוספים בענף האשראי החוץ-בנקאי.

ההגדרה של שירות בנכס פיננסי שבתיקונים לצו, כוללת את כל הפעולות בנכסים פיננסיים דרך עיסוק, שאין בהם מתן אשראי, ובכלל זה, בין היתר, גם מתן שירותים לגבי "מטבע וירטואלי".

כך הצו יאפשר לחברות, ללקוחות ולבנקים לדעת מה הכללים הברורים שבהם יצטרכו לעמוד על מנת להלבין את פעילותם או את מקור הכספים שאותם הם רוצים להעביר או לקבל מחלפן הקריפטו – וכך לקדם את תחום המטבעות הווירטואלים שתקוע בישראל, גם עקב סירוב הבנקים לפעול כי אין אסדרה של הנושא. אנשי קהילת הביטקוין מחכים כבר שלוש שנים לפעולת הוועדה כדי שיוכלו לקבל שירות מהבנקים או סעד מבית המשפט במקרה שיסרבו.

יו"ר הוועדה ח"כ יעקב אשר (יהדות התורה): "פתיחת שווקים כשהיא מבוקרת ונעשית במידה הנכונה, היא דבר חשוב. אני רוצה שהבנקים יתנו רוח גבית לדבר הזה כי עליהם להסתכל לא רק על עצמם אלא על המשק הכללי. רוח המפקד בעניין הזה צריכה להיות של המפקח על הבנקים".

ראש הרשות להלבנת הון שלומית וגמן בירכה על אישור הצו: "בשורה של ממש למשק הישראלי ופעילות הפינטק. זה יאפשר לנו לעמוד בסטנדרטים הבינ"ל בצורה טובה יותר וליצור סביבה עסקית טובה יותר".